“Cada vez somos más las mujeres que accedemos a roles de liderazgo en el sector financiero”

En la Entrevista del mes, hablamos con Veredas Zarco, asesora de gestión patrimonial en MAPFRE Inversión, que destaca que cada vez más mujeres están accediendo a roles de liderazgo en el sector financiero. Además, añade que las mujeres están dedicando cada vez más esfuerzos y energía a la planificación patrimonial.

• Descríbenos un poco tus competencias y tu día a día en MAPFRE

En mi rol como asesora financiera en MAPFRE, mis competencias abarcan una amplia gama de tareas para brindar un servicio integral a nuestros clientes. Me especializo en atender sus necesidades de inversión, ofrecerles asesoramiento personalizado y gestionar sus carteras de manera eficiente. Mi objetivo principal es ayudar a los clientes a alcanzar sus metas financieras mediante una planificación estratégica y una toma de decisiones informada.

Mi día a día implica una gran variedad de procesos, desde las reuniones con clientes para entender sus objetivos y diseñar estrategias de inversión hasta la monitorización del rendimiento de sus carteras y la implementación de los ajustes necesarios. También dedico tiempo a mantenerme actualizada sobre las tendencias del mercado y la regulación, así como a participar en programas de formación continua para mejorar mis competencias profesionales. La interacción constante con los clientes y la búsqueda de soluciones efectivas son aspectos que hacen de mi trabajo una experiencia gratificante y enriquecedora.

• ¿Consideras que las mujeres están ganando terreno y teniendo un papel cada vez más relevante en el mundo del asesoramiento financiero?

Aunque las mujeres están adoptando cada vez un papel más relevante en el sector, todavía nos queda recorrido para alcanzar los niveles de presencia masculina. Es un progreso lento en el que nos vamos abriendo camino a medida que vamos derribando barreras, prejuicios y estereotipos de género. Cada vez somos más las mujeres que estamos accediendo a roles de liderazgo y asesoramiento financiero dentro de la industria. La creciente visibilidad y el éxito de las mujeres en puestos destacados está sirviendo de inspiración y motivación para otras que buscamos seguir sus pasos.

A pesar de ello, como mujer inmersa en este mundo de la inversión, considero que aún queda mucho para alcanzar una igualdad de género plena en el sector. Es fundamental que las empresas promuevan políticas de diversidad y género, acelerando la transición hacia una situación donde hombres y mujeres tengamos las mismas oportunidades para desarrollarnos y destacar en el ámbito financiero.

• ¿Crees que las mujeres pueden aportar una visión distinta y complementaria a este negocio?

Definitivamente, las mujeres podemos aportar una visión distinta y complementaria al mundo del asesoramiento. Gracias a nuestras experiencias y perspectivas, las mujeres podemos identificar y abordar problemas desde ángulos diferentes, lo que enriquece la toma de decisiones y aumenta la innovación en el sector. Además, la diversidad de género en los equipos de trabajo promueve un ambiente más inclusivo y colaborativo, que se traduce en mejores resultados para los clientes y para la empresa.

La presencia femenina también puede mejorar la empatía y la comunicación con los clientes, aspectos esenciales en el asesoramiento financiero. Al comprender mejor las necesidades y preocupaciones de una base de clientes diversa, las asesoras financieras podemos ofrecer soluciones más personalizadas y efectivas. Las finanzas no son sólo números, sino también emociones. No hay que obviar todo lo que nos han enseñado los estudios de finanzas conductuales. Esta capacidad de generar confianza y establecer relaciones sólidas con los clientes es un recurso capital para cualquier empresa del sector financiero.

• Desde tu cercanía al cliente, ¿crees que en los últimos años hay un interés creciente por parte de las mujeres en realizar una buena planificación financiera y gestionar sus ahorros?

Últimamente hemos observado que las mujeres dedican mayores esfuerzos y energía a la planificación patrimonial. Esta tendencia está en línea con su mayor inclusión en el ámbito profesional y su creciente independencia económica. No obstante, aunque el interés de las mujeres ha crecido, los hombres siguen siendo mayoría entre los clientes del sector, y suelen adoptar ese rol dentro de las economías familiares.

Por ello, es fundamental continuar trabajando para reducir estas barreras y fomentar una mayor equidad en la gestión de patrimonios. A medida que las mujeres logran mayor independencia económica y profesional, abordar estos desafíos no solo mejorará su bienestar financiero, sino también su autoestima. Esto también promoverá una sociedad más equitativa y próspera en su conjunto.

• En este contexto de transformación del sector, ¿crees que tendrá más importancia el servicio y no tanto el producto y, por ende, la figura del asesor financiero?

En el mundo actual, donde la transformación del sector financiero avanza a pasos agigantados, el papel del asesor financiero experto es más valioso que nunca. Nos centramos en construir relaciones basadas en la confianza sin perder de vista las necesidades individuales de nuestros clientes, lo que les proporciona seguridad y tranquilidad a la hora de delegar la gestión de sus ahorros.

Este asesoramiento minucioso y personalizado hace que cada cliente se sienta valorado y comprendido, diferenciándonos en un entorno donde la tecnología, los servicios online y los productos financieros pueden parecer impersonales. Nuestro rol no es solo vender productos financieros, sino ser guías en el camino hacia la seguridad y prosperidad económica de nuestros clientes.

En MAPFRE siempre estamos muy comprometidos con el servicio al cliente bajo el lema cuidamos lo que te importa. En nuestro caso, cumplimos este lema minuciosamente en el proceso comprendido desde la gestión patrimonial hasta el mantenimiento y fortalecimiento del vínculo único con cada uno de ellos.

• ¿Cómo estáis afrontando los cambios regulatorios que vienen, como el RIS?

La regulación desde hace tiempo viene siendo cada vez más exigente en el ámbito financiero y desde MAPFRE nos estamos adaptando como ya hicimos con MIFID II.

Contamos con los recursos suficientes para hacer frente a la oleada de regulación y asumimos el compromiso de mantener una completa formación continua que garantice la calidad en la prestación de nuestros servicios, con el fin de fortalecer la relación basada en la confianza con nuestros clientes.

Consideramos que estos cambios regulatorios impulsarán una mejora en el nivel de servicio, ya que nos llevarán a potenciar el asesoramiento y la gestión discrecional de carteras (GDC) por encima de la simple recepción y transmisión de órdenes (RTO), lo que se traducirá en una atención más personalizada y eficiente.

• ¿Qué importancia le están dando los clientes a las inversiones socialmente responsables?

Los que han mostrado un mayor interés son los clientes institucionales o corporativos mientras que los clientes particulares van más despacio en ese aspecto, aunque sin duda, se trata de un interés latente.

Este enfoque en las inversiones socialmente responsables refleja un cambio de mentalidad hacia un mayor compromiso con la ética y la sostenibilidad en el mundo financiero. Sin embargo, aunque el apetito por las inversiones sostenibles está en aumento, todavía no se ha reflejado completamente en términos de patrimonio y flujos puesto que la regulación en este sentido ha sido abrumadora y esto ha restado confianza para dar el paso a la construcción de carteras ESG.

Como asesores financieros, estamos realizando esfuerzos continuos para educar a nuestros clientes en la normativa de sostenibilidad y proporcionarles un asesoramiento basado en unos pilares sólidos. En MAPFRE, llevamos la responsabilidad social en el ADN desde nuestros inicios, y seguimos comprometidos con fomentar inversiones que generen un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente.